Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

Ипотека от Челиндбанка — условия, как оформить

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

Среди множества кредитных продуктов на отечественном финансовом рынке ипотека от Челиндбанка выделяется привлекательностью условий и вариативностью целевого использования средств, что позволяет клиентам банка с выгодой для себя решать жилищные проблемы. Доступность альтернативных схем погашения задолженности даёт возможность не только оптимизировать нагрузку на бюджет заёмщика, но и уменьшить размер переплаты.

Что представляет собой ипотека в 2018 году

Потребность в ссудных средствах для приобретения жилья в современных экономических условиях испытывают многие категории граждан, так как отсутствие значительного количества денежных сбережений не позволяет им осуществлять дорогостоящие покупки. Однако доступность ипотеки позволяет решить жилищный вопрос в кратчайшие сроки.

Граждане, которые решили воспользоваться ипотечным кредитом для приобретения квадратных метров в дополнение к уже имеющейся в их собственности жилплощади, могут использовать в качестве предмета залога недвижимость по собственному выбору – новоприобретённую или ту, владельцами которой они являются уже на протяжении определённого времени. Что касается заёмщиков, в распоряжении которых нет собственного жилья, то для обеспечения ипотечного кредита им приходится оформлять закладную на жильё, ради приобретения которого была получена ссуда.

Ознакомиться с особенностями жилищного кредитования можно в статье «Об ипотеке в 2018 году».

Требования банка к заемщикам

Как известно, все финансовые учреждения, занимающиеся кредитованием, выдвигают ряд требований к своим заёмщикам. Перечень критериев, которым должны соответствовать потенциальные дебиторы, может иметь свои особенности в зависимости от решения конкретного банка-кредитора.

Рассмотрим основные требования Челиндбанка к заёмщикам в таблице.

КритерийТребуемое значение
Возраст, лет21-70
Наличие постоянной регистрацииНа территории Челябинска и Челябинской области, Свердловской области, Башкортостана или города Екатеринбург
Общий трудовой стаж, летНе менее 1
Стаж на текущем месте работы, месяцевНе менее 6
Постоянный доход+
Гражданство РФ+

Об условиях ипотечных программ Челиндбанка

Ипотечные программы Челиндбанка довольно разнообразны по своей целевой направленности и условиям кредитования.

Так, программа, предполагающая финансирование покупки квартир, которые пребывают на этапе строительства, в отличие от программы покупки готового жилья, требует внесения большего по размеру первоначального платежа для оформления сделки.

При этом ставки по обеим программам одинаковы и варьируются в пределах от 11,5% до 12,25% – в зависимости от срока кредитования и размера первоначального взноса.

До момента завершения строительства и государственной регистрации недвижимости процентная ставка по ипотеке Челиндбанка в 2018 году составляет 13,25%.

Упомянутая выше программа для покупки готовой жилой недвижимости позволяет приобретать не только квартиры на вторичном рынке, но и дома с земельными участками, доли в праве собственности на жилплощадь, а также рефинансировать уже полученные в других финансовых учреждениях жилищные кредиты.

Покупка недвижимости с использованием материнского капитала в Челиндбанке финансируется в пределах 500 тыс. рублей. Данная программа рассчитана на год и даёт возможность обзавестись квартирой или домом с земельным участком, а также получить деньги на строительство собственного жилья или приобрести отдельную комнату с государственной поддержкой в виде субсидии.

Рассмотрим условия ипотеки от Челиндбанка в таблице.

Название программыСтавка, %Сумма кредита, тыс. рублейПервоначальный взнос, %Срок кредитования, лет
«Приобретение квартиры на этапе строительства»От 11,5От 300От 20От 1 до 15
«Приобретение готовой жилой недвижимости»От 11,5От 300От 15От 1 до 15
«Материнский капитал»23До 500От 15До 1

О том, как рассчитать ипотеку

Обычно заёмщики, прежде чем обратиться в банк, пытаются самостоятельно рассчитать размер ежемесячных платежей по выбранной программе кредитования, чтобы оценить доступность ипотеки. Для упрощения расчётов можно воспользоваться онлайн-калькулятором, который легко найти на сайте Челиндбанка в любом из разделов, посвящённых той или иной ипотечной программе.

Для начала пользования расчётным сервисом необходимо ввести исходные данные:

  • место проживания;
  • необходимая сумма финансирования;
  • объём первоначального платежа;
  • срок кредитования;
  • желаемый способ погашения задолженности;
  • фактический среднемесячный доход заёмщика;
  • ежемесячные расходы заёмщика, являющиеся обязательными;
  • количество членов семьи потенциального дебитора;
  • категория клиента (относительно связи с банком-кредитором).

После ввода данных, нажав кнопку «Рассчитать», клиент автоматически получает результат расчёта.

Ознакомиться с особенностями расчёта ипотеки можно в статье «Как рассчитать, доступен ли ипотечный кредит?».

Оформление

Процедура оформления ипотечных кредитов по сравнению с другими банковскими продуктами требует наибольших затрат времени и усилий – как со стороны заёмщика, так и со стороны кредитора.

Для того чтобы заключение сделки прошло успешно, рекомендуется придерживаться определённой последовательности действий:

  1. Выбрать программу кредитования и заполнить по ней заявку-анкету.
  2. Представить банку все необходимые документы.
  3. В случае благоприятного решения банка выбрать подходящий объект недвижимости для приобретения.
  4. Представить кредитору документы по залоговому имуществу.
  5. После одобрения залоговой недвижимости внести аванс на счёт продавца и заключать сделку.
  6. Подписать кредитный договор и оформить закладную.
  7. Перевести сумму кредита на счёт продавца для завершения расчёта.

Подробную информацию о процедуре оформления ипотеки можно найти в статье «Что нужно, чтобы взять ипотечный кредит».

Какие документы нужны

Для одобрения банком кандидатуры потенциального заёмщика от него потребуются:

Перечень документов, необходимых для одобрения Челиндбанком предмета залога, включает:

Найти образец ипотечного договора можно в публикации «Как выглядит бланк договора ипотеки».

О погашении ипотеки

Погашение задолженности по ипотечным программам может осуществляться двумя способами:

  • По дифференцированному графику (при этом досрочное погашение не ограничивается ни суммой платежа, ни временем его осуществления).
  • По аннуитетной схеме (при этом частичное досрочное погашение возможно в случае внесения платежей в размере не менее 5000 рублей по предварительному заявлению).

Для осуществления ежемесячных платежей в наличной и безналичной форме заёмщики могут пользоваться терминалами, банкоматами и кассами в отделениях Челиндбанка, а также других финансовых учреждений. Кроме того, погашение задолженности может производиться посредством интернет-банкинга и различных платёжных систем.

Узнать правила погашения задолженности по ипотечному кредиту можно из статьи «Как погасить ипотеку правильно».

О плюсах и минусах

Для принятия окончательного решения относительно выбора программы кредитования заёмщикам необходимо оценить все плюсы и минусы заключения сделки с банком-кредитором. Рассмотрим основные преимущества и недостатки ипотеки от Челиндбанка в таблице.

ПреимуществаНедостатки
Выбор ипотечных программ по целевой направленностиОграниченная территория присутствия банка
Привлекательные процентные ставки
Небольшой размер первоначальных платежейМаксимальная продолжительность срока кредитования
Небольшое количество требований к заёмщикамЗначительное повышение процентной ставки при финансировании покупки объектов недвижимости, находящихся в процессе строительства
Доступность альтернативных схем погашения задолженности

5 правил комфортной ипотеки:

Источник: https://plategonline.ru/ipoteka/banki/ipoteka-ot-chelindbanka.html

Кредит в Челиндбанке физическим лицам: условия и способы оформления

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

Шрифт A A

Потребительское кредитование от Банка ориентировано на жителей города Челябинска и Екатеринбурга. Челиндбанк выдает кредит наличными на различные нужды.

Банк разработал для своих клиентов несколько предложений.

Кредитный продуктСумма, руб.Ставка, %Срок
«Доверие»15 000-5 000 00014 (0-12 мес.)16 (13-60 мес.)до 5 лет
«Доверие плюс»15 000-800 00016,5 (0-12 мес.)18,5 (13-60 мес.)до 5 лет
«Пенсионный»15 000-1 000 00015,5 (0-12 мес.)16,5 (13-60 мес.)до 5 лет
«Пенсионный плюс»15 000-200 00018,5 (0-12 мес.)19,5 (13-60 мес.)до 5 лет
«Стандартный»15 000-5 000 00017 (0-12 мес.)19 (13-60 мес.)до 5 лет
«Стандартный без обеспечения»15 000-500 00022,5 (0-12 мес.)23,5 (13-60 мес.)до 3 лет
«Потребительский кредит для зарплатного проекта»10 000-5 000 000 – с обеспечением10 000-1 000 000 – без обеспеченияс обеспечением:13,6 (0-12 мес.)15,0 (13-60 мес);без обеспечения:16,0 (0-12 мес.)18,0 (13-60 мес.)до 5 лет
«Под залог недвижимости»100 000-5 000 00013,5 (0-36 мес.)14,0 (37-84 мес.)с хорошей кредитной историей/имеющих зарплатную карточку/сотрудников аккредитованных предприятий:12,5 (0-36 мес.)13,0 (37-84 мес.)до 7 лет

К «аккредитованным» предприятиям относятся:

  1. Предприятия военно-промышленного комплекса, имеющие государственные заказы.
  2. Предприятия — субъекты естественных монополий.
  3. Государственные (муниципальные) учреждения, осуществляющие оказание государственных (муниципальных) услуг физическим и юридическим лицам в соответствии с государственным (муниципальным) заданием за счет средств соответствующего бюджета на основе бюджетной сметы.

На официальном сайте банка присутствует опция «Подбор кредита». Заполнив поля «Я являюсь» и «Я планирую», можно получить список кредитных продуктов, наиболее подходящих для введенных параметров.

После заполнения полей, появится список доступных продуктов.

Челиндбанк предлагает физическим лицам кредиты без страховки с выбором аннуитетного или дифференцированного видов платежей.

За нарушение условий договора по оплате кредита Банк взимает штраф 0,05% от суммы или 0,018 %, если кредитование осуществлено с залогом недвижимости, за каждый просроченный день. При наличии действующей кредитной карты ПАО «Челиндбанк» процентная ставка по потребительскому кредиту в рамках зарплатного проекта становится меньше на 0,5%.

Челиндбанк установил правила для частично досрочного погашения:

  • При аннуитетном графике — минимальная сумма 5 000 рублей.
  • При дифференцированном графике — ограничений по сумме нет.

Для заемщиков с положительной кредитной историей, имеющих зарплатную карту, являющихся сотрудниками аккредитованных предприятий в рамках кредитного продукта «Под залог недвижимости» процентные ставки снижаются на один пункт.

Памятка заемщика

Паспорт кредитного продукта

Общие условия (кредитный договор)

Тарифы по розничным кредитам

Челиндбанк предъявляет к кредитополучателям следующие требования:

  • Возраст 21-70 лет;
  • Постоянная регистрация в г. Челябинск Челябинской области и г. Екатеринбург Свердловской области;
  • Постоянный доход, обеспечивающий официальный прожиточный минимум семьи заемщика и позволяющий оплачивать кредит (справка 2-НДФЛ или документ по форме Челиндбанка);
  • Непрерывный стаж — от полугода;
  • Общий стаж — от 1 года.

Возраст клиента на момент последней выплаты по кредиту не должен превышать 70 лет.

Перед подачей заявки на получение кредитных средств следует ознакомиться с пакетом необходимых документов.

Минимальный набор:

  •       паспорт заемщика;
  •       справка о доходах;
  •       копия трудовой книжки (для новых клиентов банка).

Кроме оригиналов следует предоставить копии. Дополнительно банк может затребовать документ, подтверждающий размер пенсионных выплат (для пенсионного кредита). При оформлении кредита под залог недвижимости потребуются правоустанавливающие документы на недвижимость, а также технический паспорт.

Заявление-анкета

Справка о доходах

Оформить заявку на кредит в Челиндбанке можно одним из 3 способов.

Через официальный сайт

Открыть вкладку «Частным клиентам»/«Кредитование»/«Кредит наличными на любые цели». Из открывшегося списка выбрать кредит. Внимательно заполнить поля и отправить на рассмотрение.

Перед отправкой необходимо согласиться с обработкой персональных данных.

В интернет-банке

Подключение к системе «Интернет-банк» происходит бесплатно без выпуска сертификата электронной подписи, что является дополнительным уровнем защиты информации, но не обязательным. Дополнительная защита обеспечивается кодом, высылаемым sms-сообщением.

Если сообщение не приходит, необходимо проверить, все ли шаги совершения операции пройдены и позвонить по номеру +7 (351) 239-77-80, +7 (351) 239-77-81 — автоинформатор назовет пароль, содержащийся в последнем sms, адресованном на телефонный номер заемщика.

Присоединение к «Интернет-банку» осуществляется в банке. Для этого нужно предоставить паспорт, номер мобильного телефона и заключить договор на обслуживание. Зайти в личный кабинет можно с любого устройства, подключенного к интернету. Для смартфонов и планшетов доступно мобильное приложение на базе операционных систем Android и iOS.

В случае необходимости изменить номер мобильного телефона нужно обратиться в ближайшее отделение банка с документом, удостоверяющим личность.

На официальном сайте выбрать «Интернет-банк»/«Вход для физических лиц». Ввести пароль и логин. Затем нажав на опцию «подать заявку на кредит», заполнить необходимые поля и отправить заявку на рассмотрение.

Принятие банком заявки, еще не означает, что кредит будет выдан. Банк может отказать в предоставлении кредита, при этом заемщику он не обязан объяснять причины отказа.

Инструкция «Интернет-банк»

Договор обслуживания физических лиц

В офисе

Лично посетить ближайшее отделение банка. С собой принести пакет документов. В случае положительного решения банка, будет необходимо подписать кредитный договор.

Адрес ближайшего отделения можно найти в разделе «Места обслуживания». Для этого необходимо в поле «Филиалы» выбрать из списка нужный город.

Заявка на кредит в Челиндбанке рассматривается 1-3 рабочих дня.

Челиндбанк выдает кредитные средства несколькими способами:

  •       наличными;
  •       на карту банка;
  •       на счет.

За снятие наличных кредитных средств в банкоматах Челиндбанка процент не взимается.

Способы погашения

Кредитор предусмотрел для заемщиков несколько способов погашения кредита.

СпособКомиссияСрок зачисления
В кассе банкаБез комиссиив течение часа
На почте РФ1,9% (но не менее 50 рублей)на следующий рабочий день
Безналичный расчет со счета в другом банке1-3%1-5 дней
Через банкоматыбез комиссиидо рабочих 3 дней
В интернет-банкебез комиссиив течение часа
Через мобильное приложениебез комиссиив течение часа
Через платежную систему QIWI2%до 3 рабочих дней

Челиндбанк разработал для своих клиентов 8 кредитных предложений без страховок, с выбором графика платежей и минимальным пакетом документов.

Источник: https://bankonomika.ru/okreditah/celindbank-kredit

Ипотека в Челиндбанке (ипотечный кредит) в 2019 году — процентная ставка, отзывы, условия, материнский капитал

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

«Челиндбанк» является универсальным банком, который зарегистрирован в 1990 году в Челябинске. Подразделения банка имеются в Челябинской области и иных регионах.

В своем регионе банк по праву занимает первую позицию по активам, второе – по объему чистой прибыли. Среди кредитных предложений банка много разных вариантов, в  том числе и ипотечное кредитование различных направлений.

Условия

Ипотека от «Челиндбанка» предполагает получение:

  • участка земли под возведение жилого объекта;
  • жилого дома с прилегающим участком;
  • квартиры, расположенной на первичном либо вторичном рынке.

Длительность кредитования разнится, в зависимости от программы, но, в общем, начинается от 1 года с наибольшим сроком до 15 лет.

Что касается остальных кредитных условий, то в среднем они таковы:

 величина ссуды индивидуально
 ставка в процентах годовых от 13,5 %
 величина начального взноса от 15 %
 валюта кредитования российский рубль
 формат выдачи сделка единоразового характера
 способ погашения одинаковыми ежемесячными частями либо по персональному графику при учете желаний клиента

Обеспечением ипотечного займа от «Челиндбанка» становится приобретенное имущество. Также в качестве залога может оформляться имущество, уже имеющееся в личной собственности заемщика.

Как залог принимаются:

  • квартира;
  • участок земли;
  • жилой дом;
  • нежилая недвижимость.

Дополнительный залог может предоставляться третьим лицом, как физлицом, так и юридическим. Дополнительным обеспечением может становиться и поручительство сторонних лиц.

Процентная ставка ипотеки в «Челиндбанке»

Процентная ставка по ипотеке от «Челиндбанка» зависит от нескольких факторов, а именно:

  • суммы первоначального взноса;
  • типа приобретаемого объекта.

Приобретение жилища на вторичном рынке либо дома с прилегающим к нему участком в кредит на период до 10 лет сопровождается следующими ставками:

 с начальным взносом в размере до 50 % от 14,25 с понижением до 13,75 % по мере увеличения размера взноса
 со взносом от 50 % максимум 13,75 %, минимум 13,5 %

Когда предмет ипотеки принадлежит первичному рынку, параметры займа сроком до 10 лет таковы:

 с первым взносом в 20-50 % стоимости объекта от 14,25 % и с минимумом до 13,75 %
 со взносом 20-50 % при приобретении строящегося жилья 15,25 % на этапе постройки, при условии залога прав требования
 со взносом от 50 % 13,75-13,5 %

Ипотечный займ на покупку земельного участка под сооружение жилой недвижимости на срок до 5 лет сопровождается такими условиями:

 с первым взносом до 50 % 14,25-13,75 %
 с начальным взносом от 50 % 13,75-13,5 %

Продукты банка

«Челиндбанк» предлагает несколько программ ипотечного кредитования. предназначены они для широкого круга потребителей. Начальные условия четко установлены для каждой из программ.

Но окончательные условия кредитования определяются индивидуально, по каждому заемщику отдельно.

Среди ипотечных программ «Челиндбанка» продукты, позволяющие:

  • приобрести жилище на вторичном рынке;
  • купить жилой дом с участком земли;
  • приобрести участок земли под строительство;
  • участвовать в строительстве жилого объекта;
  • пробрести долю в квартире;
  • рефинансировать ипотечный займ.

Приобретение квартиры на этапе возведения:

 длительность кредитования от 1 года до 15 лет
 величина ссуды от 300 000 рублей
 ставка по кредиту от 13,75 %

Приобретение готового жилья:

 срок кредитования 1-15 лет
 кредитный объем от 300 000 рублей
 ставка от 13,75 %

Материнский капитал:

 срок до 1 года
 сумма до 500 000 рублей
 ставка от 23 %

Приобретение строящейся квартиры для «положительных» клиентов (для «зарплатников», сотрудников аккредитованных компаний, постоянных клиентов):

 срок от 1 года до 15 лет
 сумма от 300 000 рублей
 ставка от 13,5 %

Приобретение готового жилища для клиентов с хорошей кредитной историей:

 срок 1-15 лет
 сумма от 300 000 рублей
 ставка от 13,5 %

Как оформить

Ипотека от «Челиндбанка» оформляется по стандартной схеме. Сначала клиент подает заявку, банк изучает уровень платежеспособности клиента, его кредитную историю и прочие нюансы. В случае если клиент соответствует требованиям банка, озвучивается решение.

При этом банк может предложить оформление иной программы, если клиент не соответствует требованиям для оформления желаемого ипотечного продукта.

Перед подачей заявки в «Челиндбанк» можно воспользоваться услугой подбора кредита. На официальном сайте «Челиндбанка» нужно заполнить специальную форму.

В ней указывается уровень ежемесячного дохода, стоимость приобретаемого объекта, длительность кредитования.

Исходя из указанных параметров, система выберет наиболее подходящую программу кредитования. если заемщик не соответствует требованиям ни одного продукта, система сообщит какой уровень дохода необходим для оформления того или иного кредита.

Также можно воспользоваться ипотечным калькулятором для расчета параметров кредита на основании желаемого срока кредитования и суммы кредита.

Результатом станет примерный график погашения. Это позволит подобрать наиболее подходящий ипотечный продукт.

После того как банковская экспертная комиссия одобрит заявку оформление происходит по стандартным правилам. В начале, подбирается объект ипотеки, затем он проверяется на соответствие банковским требованиям.

Если все условия соответствуют, оформляется договор ипотеки. После подписания договора купли-продажи, приобретенный объект оформляется в качестве залогового обеспечения в пользу банка.

Документы

Для оформления ипотеки от «Челиндбанка» нужно предоставить следующие документы:

  • заявление заемщика;
  • анкета, заполненная заемщиком;
  • паспорт заявителя или иной документ, удостоверяющий личность;
  • документы о семейном статусе;
  • документы об имеющихся доходах.

Если привлекается поручитель, то он также предоставляет заполненную анкету и документы в подтверждение доходов.

Относительно приобретаемого объекта недвижимости должны быть предоставлены такие документы:

  • свидетельство о госрегистрации права собственности на объект (выписка из ЕГРН);
  • правоустанавливающие документы на объект;
  • технический паспорт объекта;
  • справка из ЕГРН об отсутствии обременений и притязаний третьих лиц;
  • разрешение от органов опеки, если в число собственников входит несовершеннолетний ребенок;
  • нотариально заверенное согласие от супруга, если продавец состоит в законном браке;
  • оценочный отчет о стоимости объекта от независимых экспертов;
  • договор купли-продажи.

Ипотека под материнский капитал

Ипотечные займы  под материнский капитал в «Челиндбанке» не предусматривают долгих сроков кредитования. По данной программе можно приобрести долю в квартире, дом или коттедж с земельным участком на вторичном рынке, комнату.

Условия кредитования таковы:

 длительность кредитования до 1 года
 величина займа до 500 000 рублей
 ставка по кредиту 23 %

Приобрести в «Челиндбанке» жилье в ипотеку с материнским капиталом в качестве первого взноса не удастся.

Поэтому для использования материнского капитала можно оформить один из имеющихся продуктов, а уже потом использовать средства семейного капитала на погашение основного долга или начисленных процентов.

Требования к заемщику и поручителя

Потенциальным клиентом «Челиндбанка» является заемщик, соответствующий следующим требованиям:

  • возрастная категория клиента – от 23 лет и до 65 лет на дату полного погашения займа;
  • обладание российским гражданством;
  • присутствие постоянной регистрации в регионах присутствия банка;
  • общий трудовой стаж – не меньше 1,5 лет;
  • стаж по конечному месту трудоустройства – не меньше 6 месяцев;
  • присутствие постоянного дохода.

Аналогичные запросы предъявляются и к привлекаемому поручителю. При этом уровень дохода поручителя должен позволять погасить кредитные обязательства в случае непогашения таковых самим заемщиком.

В целом ипотека от «Челиндбанка» разнообразна и «свой» продукт может найти любой заемщик. От клиента требуется соответствие стандартным требованиям – достаточная платежеспособность и отсутствие негативной кредитной истории.

Как взять военную ипотеку в ВТБ 24, читайте здесь.

Коммерческая ипотека для юридических лиц рассматривается на этой странице.

Источник: http://finbox.ru/chelindbank-ipoteka/

Потребительские кредиты и ипотека в Челиндбанке: условия и порядок подачи заявки

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

Современный человек может быстро решить свои денежные проблемы или оплатить дорогостоящий объект и услугу, оформив заем в финансовой организации. На начало 2018 года более 450 коммерческих банков занимались кредитованием населения на территории России.

Заемщику предоставляется широкий ассортимент кредитных продуктов, нужно лишь выбрать самое выгодное предложение.

Порой более лояльными условиями отличаются программы региональных компаний, таких как «Кубань Кредит», «Донинвест» и «Челиндбанк». О последнем банке и пойдет речь в данной статье.

Вы узнаете, какие ипотечные и кредитные продукты доступны российским гражданам, а также каковы основные параметры и требования к кандидатам.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 450-39-61. Это быстро и бесплатно!

Информация о «Челиндбанке»

ПАО «Челиндбанк» – это один из крупнейших банков Урала, чья история начинается с 1990 года. За это время организация успела стать участником Ассоциации российских банков, Южно-Уральской торгово-промышленной палаты, Банковского союза Челябинского региона и других экономических сообществ.

Компания имеет стабильный прогноз и рейтинг «ruАА-», согласно данным агентства «Эксперт РА». А по версии ведущего финансового издания Forbes, она занимает 21 место по надежности из 100 банков России. Ключевые направления: кредитование физических и юридических лиц, обслуживание корпоративных клиентов, благотворительность.

Банк стремится наладить диалог с потребителем и усовершенствовать программно-технические возможности, внедряя многофункциональные мобильные приложения и другие новейшие системы.

Действует система поощрения клиентов, которая заключается в проведении различных акций и конкурсов. Например, может применяться единая ставка по кредитному продукту без страхования залоговой недвижимости.

В честь важного события — Чемпионата мира по футболу — клиентам дарили билеты.

Программы по кредиту и ипотеке

Потребительский кредит «Челиндбанка» представлен несколькими программами, в том числе для пенсионеров, держателей зарплатных карт и под залог недвижимости. Цель оформления займа может быть любой: на путешествие, образование, медицинское обслуживание и т.д.

Различаются кредитные продукты процентными ставками и суммой. Рассмотрим основные параметры существующих программ:

Наименование программыСрок (мес.)Сумма (руб.)Ставка (%)Особенности
ДовериеДо 6015 000 – 5 000 00014-16Обеспечительные меры устанавливаются индивидуально.
Доверие плюсДо 6015 000 – 800 00016,5-18,5Обеспечение не нужно.
ПенсионныйДо 6015 000 – 1 000 00015,5-16,5Поручительство или залог определяется индивидуально.
Пенсионный плюсДо 6015 000 – 200 00018,5-19,5Обеспечение кредита не требуется.
СтандартныйДо 6015 000 – 5 000 00017-19Вид обеспечения зависит от размера займа.
Стандартный без обеспеченияДо 3615 000 – 500 00022,5-23,5Не требуется залог или поручительство.
Потребительский кредит в рамках зарплатного проектаДо 6010 000 – 1 000 000 (до 5 000 000 с обеспечением)13,6-18Без обеспечительных мер ставка выше и начинается от 16%.
Под залог недвижимостиДо 84100 000 – 5 000 00012,5-14

Внимание! Для заемщиков с хорошей кредитной историей процентная ставка ниже, уменьшается она на 0,5% и для владельцев кредитной карты данного банка.

Для ипотеки в «Челиндбанке» предусмотрены более низкие годовые ставки и более крупные суммы. Однако в этом случае заем должен иметь конкретную цель: на покупку квартиры в новостройке или готовом доме, на проведение ремонтных работ в жилом помещении и т.п. Ниже представлены сроки, лимиты и другие критерии ипотечных программ:

Наименование программыСрок (лет)Сумма (руб.)Ставка (%)Первоначальный взнос (%)Особенности
На строительство и ремонт дома — кредитная линия «Удачная»До 7100 000 – 5 000 00012,5-19 —Устанавливается залог или поручительство на основании величины займа, без предоставления залога ставка выше (от 15%).
На приобретение квартиры на этапе строительства1-15От 300 000 (не более 80% от цены недвижимого имущества)10,9 (10,75, если размер стартового взноса превышает 50%)От 20Требуется передача в залог недвижимости (покупаемой и уже имеющейся), права требования на жилое помещение.
На приобретение готовой жилой недвижимости1-15От 300 000 (не более 85% от стоимости покупки)10,9 или 10,75От 15В залог переходит покупаемый объект недвижимости и уже имеющееся жилье.
Материнский капитал1До 500 00023Требуется поручительство или залог.
На покупку квартиры в новостройке для клиентов с положительной кредитной историей1-15От 300 000 (не более 80% от стоимости квартиры)10,5-10,75От 20Все недвижимое имущество и право требования на новое жилое помещение переходят в залог.
На покупку готовой недвижимости для клиентов с хорошей кредитной историей1-15От 300 000 (не более 85% от цены объекта недвижимости)10,5-10,75От 15Требуется залог имеющегося и приобретаемого недвижимого имущества.

Внимание! За отказ от страхования жизни и здоровья дебитора годовая ставка повышается на 0,5%.

Если величина заемных средств превышает 5 000 000 рублей или период обслуживания кредита длится более 12 месяцев, нужно в обязательном порядке оформить страхование залогового имущества. Все актуальные условия программ необходимо уточнять у сотрудников в офисе, по телефону 8 800 5001 800 или на официальном сайте банка.

Условия предоставления займа

«Челиндбанк» выдает кредиты физическим лицам без заключения страхового договора и с минимальным комплектом деловых бумаг. Потенциальный заемщик может выбрать любую программу и скорректировать график погашения, разрешается полностью выплатить заем до установленного срока без ограничений по времени и величине денежных средств.

Кроме того, действует льготный тариф для зарплатных клиентов с пониженной процентной ставкой. Чтобы воспользоваться данной привилегией, необходимо лично явиться с заявлением на получение денег в то отделение, где была выдана пластиковая карточка. Специалисты сделают перерасчет на более выгодных условиях.

Рассчитывать на заем могут и другие категории лиц при условии соответствия принятым в организации требованиям к заявителям. Основные критерии отбора потенциальных заемщиков:

  1. Возраст от 21 до 70 лет (на момент погашения кредита).
  2. Постоянная прописка в Челябинском или Свердловском регионе.
  3. Трудовой стаж от 1 года.
  4. Непрерывная трудовая деятельность от полугода.
  5. Официальное трудоустройство.
  6. Уровень доходов не ниже прожиточного минимума, установленного в конкретном субъекте РФ.

При оформлении ипотеки кандидат также должен иметь российское гражданство. Допускается прописка в Башкортостане. Кредитная история на момент подачи заявки в банк значения не имеет, однако положительное финансовое досье гарантирует уменьшенную ставку и предварительное одобрение.

Порядок оформления

После внимательного прочтения всех условий программ и выбора подходящей можно оставить заявку на заключение кредитного договора в банковском отделении или на сайте.

Преимущества первого способа заключаются в детальном разборе всех нюансов кредита у специалиста и грамотном заполнении анкеты под руководством опытного сотрудника.

Однако это займет больше времени, чем мгновенная заявка на кредит онлайн в «Челиндбанке».

Для начала нужно узнать адрес ближайшего отделения, список филиалов представлен на официальном сайте в соответствующей рубрике. Там же можно найти телефоны для дополнительной консультации или назначения конкретного времени для подачи заявления. Затем в офисе нужно будет заполнить анкету, указав свои персональные и контактные данные, размер займа и период действия договора.

Служба безопасности банка выполнит первичную проверку вашей кандидатуры и сообщит о результатах по телефону, указанному в документе. В случае одобрения нужно будет подготовить пакет документов и отнести его в тот же офис. В течение 3 суток компания изучит все акты и примет окончательное решение.

Список необходимых документов небольшой и состоит из:

  • анкеты;
  • паспорта;
  • справки о доходах;
  • копии трудовой книжки.

Последний этап – регистрация кредитного соглашения и открытие счета для перевода денег. Важно тщательно просмотреть все пункты договора и уточнить непонятные моменты у менеджера. Ставя подпись на официальном документе, вы соглашаетесь с предложенными условиями и берете на себя ответственность по выполнению обязательств должным образом.

Рекомендуем также прочитать статью: «Как получить ипотеку по социальной программе».

Полезная статья о том, как делить ипотеку при разводе с детьми.

Проще всего отправить заявку онлайн в банк «Челиндбанк». Сделать это можно на странице кредитного продукта, нажав соответствующую кнопку справа. Алгоритм действий в этом случае будет следующим:

  1. На официальном сайте банка открыть раздел «Частным клиентам».
  2. Перейти в рубрику кредитов и выбрать нужную программу.
  3. После нажатия кнопки заполнить форму, указав ФИО, дату рождения, цель займа, его размер и срок, семейное положение, количество членов семьи, детей и лиц, находящихся на иждивении, должность, предприятие, стаж, уровень доходов и расходов, контактные сведения.
  4. Согласиться со всеми условиями.
  5. Пройти компьютерный тест, нажав на капчу.
  6. Отправить заявку.
  7. Ждать звонка менеджера.
  8. После получения утвердительного ответа прийти в отделение с пакетом деловых бумаг.
  9. Дождаться окончательного решения по заявке.
  10. Внимательно изучить кредитное соглашение и подписать его.

Денежные средства поступят на счет, открытый в данном банке, или будут выданы наличными. Все зависит от параметров договора. На поручителей и созаемщиков распространяются идентичные требования, они должны предъявить тот же пакет документов, что и дебитор.

Регистрация в системе «Челиндбанка»

Для более эффективного управления своим кредитом стоит пройти регистрацию в «Челиндбанке» онлайн. Данная система позволяет клиентам бесплатно пользоваться такими услугами, как:

  • оплата квитанций ЖКХ, мобильной связи и т.п.;
  • получение выписок со счетов;
  • оплата интернет-покупок;
  • просмотр истории всех операций;
  • денежные переводы на счета и карты других лиц.

Чтобы стать участником системы, нужно лично явиться в банковское отделение для регистрации соглашения по интернет-банку. С собой нужно взять только паспорт. Подключение происходит путем авторизации по номеру мобильного телефона в считанные минуты.

Как первый раз попасть в систему «Челиндбанка»? Нужно иметь доступ в интернет и на странице официального сайта нажать на соответствующую кнопку, которая расположена в самом верху. Далее нужно выбрать «Вход для физических лиц». Откроется новая вкладка с описанием системы, где нужно войти в личный кабинет.

Для входа необходимо указать персональный номер, выданный в офисе (логин), и пароль, полученный в СМС-сообщении. После этого весь спектр возможностей к вашим услугам.

Вывод

Для зарплатных клиентов предусмотрены более низкие ставки и лояльные условия, кредитная карта «Челиндбанка» дороже в обслуживании (16-25%), поэтому выгоднее оформлять кредитные и ипотечные соглашения. Есть возможность досрочного погашения и управления займом с помощью интернет-банка.

Отличительные черты данной организации следующие: минимальный комплект документов, выдача крупной суммы денег без обеспечения и покупки страховки. Однако функционирует банк только в Уральском регионе и требует постоянной регистрации в Челябинской или Свердловской области.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://101jurist.com/nedvizhimost/ipoteka/usloviya-i-podacha-zayavki-v-chelindbank.html

Юрист защитит
Добавить комментарий